Un compte d'épargne intéressant ?

[superman]

Et quid de Deltalloyd ?

[Seb4990]

Et quid de Deltalloyd ?

Chez DLB, il n'y a plus que deux offres: "Premium" et "Nagel".

Premium:
Si vos avoirs chez Delta Lloyd atteignent 75 000 euros, si vous épargnez mensuellement 1200 euros ou plus chez Delta Lloyd, ou si vous remboursez au moins 1300 euros par mois pour votre crédit ou que vous les consacrez à un plan d’épargne… vous pourriez être un client Premium… laissez-vous tenter!

Nagel:
Vos avoirs chez Delta Lloyd atteignent 500 000 euros ou vous épargnez mensuellement 3 000 euros ou plus chez Delta Lloyd? Vous êtes un client Nagelmackers !

Les "anciens" clients qui ne remplissent pas les conditions sont invités à quitter la banque ou, à défaut, sont migrés vers une agence unique à Bruxelles et ne peuvent plus traiter avec les agences "régionales".

[titinet]

Et quid de Deltalloyd ?

Chez DLB, il n'y a plus que deux offres: "Premium" et "Nagel".

Premium:
Si vos avoirs chez Delta Lloyd atteignent 75 000 euros, si vous épargnez mensuellement 1200 euros ou plus chez Delta Lloyd, ou si vous remboursez au moins 1300 euros par mois pour votre crédit ou que vous les consacrez à un plan d’épargne… vous pourriez être un client Premium… laissez-vous tenter!

Nagel:
Vos avoirs chez Delta Lloyd atteignent 500 000 euros ou vous épargnez mensuellement 3 000 euros ou plus chez Delta Lloyd? Vous êtes un client Nagelmackers !

Les "anciens" clients qui ne remplissent pas les conditions sont invités à quitter la banque ou, à défaut, sont migrés vers une agence unique à Bruxelles et ne peuvent plus traiter avec les agences "régionales".

une banque comme ça, qu'elle aille se faire foutre !

[sharkk]

Toutes les banques sont comme cela... C'est juste que Delta Loyd ne souhaite plus de client retail.

[Keeper]

Toutes les banques sont comme cela... C'est juste que Delta Loyd ne souhaite plus de client retail.

clairement, au moins ils ne s'en cachent pas

[NUTS]

Toutes les banques sont comme cela... C'est juste que Delta Loyd ne souhaite plus de client retail.

clairement, au moins ils ne s'en cachent pas

Mais perso je ne vois aucun avantage à aller chez eux...même pour ceux possédant 75.000 euros.

[back]

il y a un service derrière C'est un genre de private banking pour "toutlemonde"

[sharkk]

Comme chaque année, publication par Global Finance des 10 banques les plus sure dans le monde.

http://www.gfmag.com/tools/best-banks/11930-worlds-50-safest-banks-2012.html?utm_source=feedburner&utm_medium=feed&utm_campaign=Feed%3A+gfmag%2FBestBanksAndFinancialRankings+%28Best+Banks+and+Financial+Rankings%29#axzz23noEtrRW

Rabobank reste classée dans le TOP10.
BNP Paribas, 15 eme l'année passée passe à la place 47.

Deutsche Bank (vorig jaar op plaats 33) en Crédit Agricole, vorig jaar nog op plaats 21) verdwijnen zelfs volledig uit de lijst.

[crof]

Pour info, c'est possible la garantie locative à la Deutsche Bank ?
vais essayer de leur téléphoner tantot...

[Corben01]

Toutes les banques sont comme cela... C'est juste que Delta Loyd ne souhaite plus de client retail.

clairement, au moins ils ne s'en cachent pas

Ouais mais est-ce que l'état leur donne les mêmes garanties que pour les banques acceptant les manants comme moi ?

[lutch83]

Malheureusement non ...

Pour info, c'est possible la garantie locative à la Deutsche Bank ?
vais essayer de leur téléphoner tantot...

[Captain Rhubarb]

Pourquoi nos taux d'intérêt doivent à nouveau baisser
Stephane, qui exprime ici son opinion chaque mois, séjourne actuellement une semaine au Cameroun. Il y collabore à un projet au sein d'une banque partenaire, spécialisée dans les microcrédits pour les petits agriculteurs et indépendants. C'est donc moi, Koen, qui prend le relais.

Et je n'ai hélas pas de bonnes nouvelles à vous annoncer. En effet, à partir du 10 septembre, Rabobank.be doit adapter ses taux d'intérêt. Mais avant d'en dire davantage à ce sujet, voyons d'abord les chiffres. Sur le Rabo Compte d'Épargne, le taux de base descend jusqu'à 1,50% et la prime de fidélité, jusqu'à 0,30%. Le Rabo Plus Account vous offrira, à partir du 10 septembre, un taux de base de 0,65%, tandis que nous maintiendrons la prime de fidélité à 1,50%.

Que se passe-t-il ? Notre politique bancaire saine et équilibrée demeure inchangée : nous continuons à tout mettre en œuvre pour vous proposer la meilleure offre du marché. Sans exploits temporaires, sans conditions peu claires en petits caractères. Mais nous ne pouvons, nous non plus, échapper à la réalité. Les taux du marché ne cessent de baisser et les prévisions de la Banque centrale européenne restent pessimistes.

Bonne nouvelle cependant : la politique bancaire prudente que Rabobank met systématiquement en œuvre fait que nous restons parmi les banques les plus sûres au monde. Dans son dernier classement des «World’s Safest Banks», Global Finance, magazine financier de renommée mondiale, a placé Rabobank à la dixième place et nous sommes la banque commerciale la plus sûre.

Comme vous, j'espère que les turbulences que traverse actuellement l'Europe vont rapidement se calmer, afin que nous puissions à nouveau augmenter nos taux d'intérêt. Et récompenser votre volonté d'épargner. Nous continuons à réfléchir avec vous à la façon de maximiser votre rendement. C'est la raison pour laquelle nous avons établi une liste de tous nos produits d'épargne et de placement, accompagnés de leurs avantages et inconvénients.

http://www.rabobank.be/fr/landingpages/interet.aspx

0.25% dans les dents. Là je regrette VRAIMENT mon choix de Rabobank. Vraiment, vraiment !

2.15% "Haute fidélité"... ALLO ?!

[titinet]

Pourquoi nos taux d'intérêt doivent à nouveau baisser
Stephane, qui exprime ici son opinion chaque mois, séjourne actuellement une semaine au Cameroun. Il y collabore à un projet au sein d'une banque partenaire, spécialisée dans les microcrédits pour les petits agriculteurs et indépendants. C'est donc moi, Koen, qui prend le relais.

Et je n'ai hélas pas de bonnes nouvelles à vous annoncer. En effet, à partir du 10 septembre, Rabobank.be doit adapter ses taux d'intérêt. Mais avant d'en dire davantage à ce sujet, voyons d'abord les chiffres. Sur le Rabo Compte d'Épargne, le taux de base descend jusqu'à 1,50% et la prime de fidélité, jusqu'à 0,30%. Le Rabo Plus Account vous offrira, à partir du 10 septembre, un taux de base de 0,65%, tandis que nous maintiendrons la prime de fidélité à 1,50%.

Que se passe-t-il ? Notre politique bancaire saine et équilibrée demeure inchangée : nous continuons à tout mettre en œuvre pour vous proposer la meilleure offre du marché. Sans exploits temporaires, sans conditions peu claires en petits caractères. Mais nous ne pouvons, nous non plus, échapper à la réalité. Les taux du marché ne cessent de baisser et les prévisions de la Banque centrale européenne restent pessimistes.

Bonne nouvelle cependant : la politique bancaire prudente que Rabobank met systématiquement en œuvre fait que nous restons parmi les banques les plus sûres au monde. Dans son dernier classement des «World’s Safest Banks», Global Finance, magazine financier de renommée mondiale, a placé Rabobank à la dixième place et nous sommes la banque commerciale la plus sûre.

Comme vous, j'espère que les turbulences que traverse actuellement l'Europe vont rapidement se calmer, afin que nous puissions à nouveau augmenter nos taux d'intérêt. Et récompenser votre volonté d'épargner. Nous continuons à réfléchir avec vous à la façon de maximiser votre rendement. C'est la raison pour laquelle nous avons établi une liste de tous nos produits d'épargne et de placement, accompagnés de leurs avantages et inconvénients.

http://www.rabobank.be/fr/landingpages/interet.aspx

0.25% dans les dents. Là je regrette VRAIMENT mon choix de Rabobank. Vraiment, vraiment !

2.15% "Haute fidélité"... ALLO ?!

... tu vas encore perdre un plein d'essence !

En Prime fidélité, tu gardes quand meme du 1,5 % garanti 1 an !
Keytrade et Nibc sont aussi à 1,5 % de p.f. ! Les autres sont à 1,25 % de p.f., la plupart du temps et 2,25% total ( ing, DB ) sous réserve qu'ils baisent aussi !

[brebis]

Si cela continue commne ça, les taux d'intérêt seront nuls... ou pire encore : on te fera payer quelque chose pour mettre de l'argent (du style "taxe de mise à disposition de nos services en ligne" au lieu de "prime de fidélité").

Bientôt, garder son argent en liquide dans un coffre-fort à la maison ou le laisser sur un compte d'épargne, reviendra au même !

[sharkk]

Il ne faut simplement plus utiliser le compte epargne comme placement LT.

[titinet]

Il y a pire quand meme !
Rabo insiste sur la sécurité qu'ils proposent et leur rating et classement.
C'est un fait.

Je viens d'un peu regarder à titre de curiosité.

BPOST :
Taux de base : 0,75%
Prime de fidélité : 0,50%

BELFIUS :
Compte Epargne : 0,75 % + 0,25 %
Compte Epargne Internet : 1,20 % + 0,40 %
Compte Epargne Internet Fidélité : 0,50 % + 1,50 %

FORTIS :
Compte Epargne : 0,75 % + 0,25 %
Compte d'épargne en ligne : 1 % + 0,30 %

KEYTRADE :
Compte épargne AZUR : 1.50 % + 0.40 %
Keytrade High Fidelity : 1 % + 1,5 %

NIBC :
Epargne NIBC DIRECT : 1,90 % + 0,40 %
Epargne Fidelity NIBC DIRECT : 1,25 % + 1,50 %

ING :
Livret ING Lion Premium : 1 % + 1,25 %
ING Lion Deposit : 1,50 % + 0,30 %

DB :
Epargne DB E-saving : 1,50 % + 0,30 %
Epargne DB E-fidelity : 1 % + 1,25 %

RECORDBANK :
Epargne WEB : 1,50 % + 1,00 %
Epargne Platinium : 0,90 % + 1,30 %

RABOBANK ( à partir du 10/09 )
Rabo Compte d'Épargne : 1,50 % + 0,30 %
Rabo Plus Account : 0,65 % + 1,50 %

C'est la crise partout !

[Captain Rhubarb]

en toute sincérité, je rpéfère de loin un rating moins élevé, et un taux plus élevé, tant qu'on reste en dessous du plafond (100.000 € p.ex)

[titinet]

ouais, mais comme dit sharkk, celui qui a > 100000 neuros ne passe pas son temps à regarder les 0,x % de différence !

[Captain Rhubarb]

heuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuuu si.

[brebis]

Il ne faut simplement plus utiliser le compte epargne comme placement LT.

Ouais... et les banques te proposeront ceci ou cela et alors que ce sera peut-être à nouveau des trucs cachant d'autres trucs (comme cela s'est passé il y a 2-3 ou 4 ans, avec des trucs de Leman Brothers, je crois).

Bref, beaucoup de gens (comme moi) préfèrent encore laisser leur épargne dans des trucs qui rapportent certe de moins en moins (comptes d'épargne) mais qui sont sûrs (car si les banques tombent en faillite, ben tu es quand même couvert à raison de maxi 100.000 euros je crois).

Ou alors, investir dans l'immobilier (acheter une maison par exemple... mais faut encore trouver une maison potable, pas trop chère à retaper ; ou alors construire une nouvelle maison, mais faut encore trouver un terrain alors, et bien placé et pas trop cher non plus).