solar10 a écrit :... Le bon belge, lui, il investit dans la brique.
Et par la même occasion paye des taxes.
Modérateurs : Diamond, watch, Barbapapa, Casimir
solar10 a écrit :... Le bon belge, lui, il investit dans la brique.
AMD-POWA a écrit :J'ai bien l'impression qu'il n'y aura plus jamais de compte épargne intéressant. On entre dans une nouvelle ère.
http://www.rtl.be/info/belgique/economi ... 39570.aspx
"A partir du moment où les taux sont négatifs, c’est-à-dire que pour tous les dépôts, la banque doit payer des frais à la banque centrale européenne et en même temps continuer de rémunérer l’épargnant, le coût pour la banque de ce qu’elle a sur les carnets d’épargne devient très élevé"
GuiGui a écrit :Ils n'ont qu'à le réinjecter en le prêtant à 1-2%, ils feront des benef plutôt que des pertes...
On verra la gueule qu'ils feront si, comme ça se fait aux USA, ce sont les particuliers qui se prêtent de l'argent entre eux via des plateformes collaboratives... le prêteur aura + que les 0,11% et le preneur payera probablement moins que les 3% que demande les banques (en plus des produits forcés/liés comme ASRD, ass. habitation, ...)
psyko a écrit :Ils font le minimum ... 0.01% avec 0.10% en pdf ...
Le principe n’est plus tout à fait neuf : vous épargnez chaque mois un montant limité à 500 voire 750 euros sur un compte offrant des rémunérations bien plus juteuses que ces 0,11 %.
La dernière banque à avoir pris le train en marche est Beobank, dont le compte step up propose un rendement annuel global de 1,20 %. Les versements mensuels peuvent être maximum de 750 €, soit 9.000 € par an. Vous pouvez toutefois verser moins.
Le plus intéressant de la bande est toutefois le DB Saving Plan de Deutsche Bank. Et ce pour deux raisons. La première est un taux annuel global plus élevé, de l’ordre de 1,50 %, soit la meilleure offre du marché. Surtout, ce taux global s’appuie sur un taux de base de 1 %.
Or, ces comptes sont compliqués à souhait. En cas de retrait, ce qui arrivera bien un jour, le rendement espéré est rarement atteint puisque vous louperez notamment la prime de fidélité pour tous les versements récents (de moins de douze mois).
À rendement comparable , mieux vaut donc privilégier les comptes proposant le rendement de base le plus élevé. Les KBC Start2Save et CBC Start2Save sont dont plus intéressants que l’offre de Belfius et BNP Paribas Fortis.
solar10 a écrit :Puisque personne ne l'a encore déposé ici...
Bientôt, il faudra payer des intérêts pour épargner.
http://tempsreel.nouvelobs.com/economie ... rgner.html
Ouf, c'est interdit par la loi en Belgique
tntuner a écrit :En tout cas, je suis vraiment curieux de voir ce qu'il va se passer dans les mois à venir...
Les banques veulent évoquer le taux minimum avec le gouvernement
Les banques veulent discuter du taux minimum légal de 0,11% sur les comptes d'épargne avec le gouvernement, a indiqué samedi le patron de la fédération sectorielle Febelfin, Michel Vermaerke, dans les colonnes du Laatste Nieuws. "Indécent", réagissent les socialistes flamands su sp.a, qui rappellent que les banques ont été sauvées avec l'argent du contribuable.
M. Vermaerke évoque les "temps expérimentaux" traversés par les banques, avec des taux historiquement bas.
D'autres éléments spécifiques à la Belgique, comme le niveau de la fiscalité, jouent également un rôle, a-t-il précisé à l'agence Belga. "Les taxes pour les banques sont passées de 150 millions d'euros en 2007 à 1,4 milliard aujourd'hui." Le taux minimum de 0,11% n'est d'application dans aucun autre pays européen, poursuit le patron de Febelfin.
La fédération réclame donc un débat avec les gouvernement, le ministre des Finances et la Banque nationale.
stan1 a écrit :Axa propose aux détenteurs d’un compte crest20 de racheter leur contrat moyennant une prime unique de 25%.
http://monargent.lecho.be/assurances/Fa ... n=7s7block