Un compte d'épargne intéressant ?

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Message par psyko » 05 Jan 2013 13:52

nokthib a écrit :
psyko a écrit :
nokthib a écrit :
Id0... a écrit :Tu sais Thibaut, ils ont sûrement des alertes quand il y a des transferts d'un certain montant, ça permet d'offrir un service au client en le contactant.
Tout le monde n'est pas comme toi à chercher en permanence, le meilleur rendement ;).

Perso, j'ai tout mis chez keytrade, certes pas le meilleur mais vu que je ne cherche pas la PDF, ça me convient.


Oui, j'magine que c'est un soft qui regarde dès que > x€ on cotnact, mais je trouve perso que c'est intrusif ... D'ailleurs si j'avais été là au moment de l'appel j'aurais fais savoir... mais mon père a bien dit : "ça vient de DB, et ça va repartir, car DB offrait pas assez, alors vous ... n'y pensez même pas !"

hahah :-)

Mais oui, Keytrade est pas le meilleur, mais pas le pire non plus ...


ça s'appelle l'aml et c'est une obligation légale d'effectuer un minimum de contrôles sur les mouvements entrant/sortant sur un ou plusieurs compte(s) :wink:


sauf que là, c'était pas une vérif, mais une tentative d'avoi rle pognon dans des fond sING... Pas la même chose...


Toutes les grosses banques le font quand tu commence à avoir un peu sur ton compte chez eux :wink: après tu peux juste leur dire non et ils ne vont plus t'emmerder avec ça.
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 14:10

j'imagine bien, mais la somme n'était pas exhorbitante, et je trouve ça intrusif...
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Message par solar10 » 05 Jan 2013 15:38

nokthib a écrit :j'imagine bien, mais la somme n'était pas exhorbitante, et je trouve ça intrusif...

Dis merci au Patriot Act, GW Bush, 9/11, toussa.
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Message par back » 05 Jan 2013 15:40

solar10 a écrit :
nokthib a écrit :j'imagine bien, mais la somme n'était pas exhorbitante, et je trouve ça intrusif...

Dis merci au Patriot Act, GW Bush, 9/11, toussa.


les lois anti blanchiments non rien à voir avec 9/11 :lol:
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 15:44

je suis d'accord avec le fait qu'ils vérifient, de manière automatique, ce qui ce passe sur les comptes, on a rien à cacher.


Mais que ça se fasse par programme quoi, que ça soit pas über intrusif (sauf si c'est la SNCB qui fait le programme :-D )
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Message par Sethro » 05 Jan 2013 17:41

nokthib a écrit :sauf que là, c'était pas une vérif, mais une tentative d'avoir le pognon dans des fond sING... Pas la même chose...

Chez BNP, ils ont eu le nez fin, mais pas assez : ils m'ont appelé pour me proposer ce genre de rdv juste après que je me sois décidé à changer de banque pour mon càv et à placer mon épargne ailleurs (j'avais une petite somme aussi, rien d'extraordinaire)... je leur ai demandé s'il fallait vraiment un rdv pour clôturer tous mes comptes chez eux... y'a eu comme un blanc à l'autre bout du fil :lol:
Mais ils l'ont cherché.
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Message par mikamic » 05 Jan 2013 17:46

Pour résumer, si je veux concentrer mon épargne sur un compte ce mois-ci.

Le mieux c'est moneyou ? non ?
Taux global de 2.65%, comme NIBC, avec PDF moins important que NIBC en cas de soucis.

Mais est ce que la PDF moneyou est aussi sur 11 mois ? C'est la que le probleme se pose :-?
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 17:48

MoneYou et NIBC @11mois

l'avantage de NIBC est que la PDF est + haute, or la PDF st acquise pour 12 Mois, quoi qu'il arrive. Donc 1.5% assurés contre 1.2% assuré chez MY.

Moi je privilégie le 50/50...
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Message par psyko » 05 Jan 2013 17:51

nokthib a écrit :je suis d'accord avec le fait qu'ils vérifient, de manière automatique, ce qui ce passe sur les comptes, on a rien à cacher.


Mais que ça se fasse par programme quoi, que ça soit pas über intrusif (sauf si c'est la SNCB qui fait le programme :-D )


Tu aurais une banque qui ne te dirait rien, tu trouverai surement que tu paye trop cher pour n'avoir aucun service :lol: c'est n'est pas si grave à condition qu'il n'y ai qu'une seule demande; si ils le refont de façon régulière là oui ça serait très pénible.
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Message par mikamic » 05 Jan 2013 17:51

nokthib a écrit :MoneYou et NIBC @11mois

l'avantage de NIBC est que la PDF est + haute, or la PDF st acquise pour 12 Mois, quoi qu'il arrive. Donc 1.5% assurés contre 1.2% assuré chez MY.

Moi je privilégie le 50/50...


Ca me ferait ouvrir 2 comptes encore ... alors que j en ai deja pas mal :-?

Niveau interface, sécurité, service client ... NIBC ou Moneyou ?
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 17:52

c'est quasi du copier coller.
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Message par mikamic » 05 Jan 2013 17:53

nokthib a écrit :c'est quasi du copier coller.


sont sur le meme floor en cote d ivoire :D
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 17:54

what ?
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Message par mikamic » 05 Jan 2013 17:56

nokthib a écrit :what ?


C'était une boutade, je voulais dire que pour toutes ces "petites" banques le service clientèle était dans un call center a l étanger :D
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 17:57

mikamic a écrit :
nokthib a écrit :what ?


C'était une boutade, je voulais dire que pour toutes ces "petites" banques le service clientèle était dans un call center a l étanger :D


surement pas ...
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Message par Tomcat » 05 Jan 2013 20:20

[quote="nokthib"]
La PDF est perdue sur le montant retiré uniquement.

Ha ok, la je comprend, normal alors, je n'ai retiré que quelques centaines d'euros sur quelques milliers. Je perçois donc tout de même une PDF sur la majorité de la somme, Au fait je croyais qu'on perdais PDF sur le total dès qu'on puissait hors de la somme.
Encore une fois, merci pour tes renseignements toujours bien utiles.
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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 20:21

Tomcat a écrit :
nokthib a écrit :La PDF est perdue sur le montant retiré uniquement.

Ha ok, la je comprend, normal alors, je n'ai retiré que quelques centaines d'euros sur quelques milliers. Je perçois donc tout de même une PDF sur la majorité de la somme, Au fait je croyais qu'on perdais PDF sur le total dès qu'on puissait hors de la somme.
Encore une fois, merci pour tes renseignements toujours bien utiles.
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Message par Tomcat » 05 Jan 2013 20:23

nokthib a écrit :
Tomcat a écrit :
nokthib a écrit :La PDF est perdue sur le montant retiré uniquement.

Ha ok, la je comprend, normal alors, je n'ai retiré que quelques centaines d'euros sur quelques milliers. Je perçois donc tout de même une PDF sur la majorité de la somme, Au fait je croyais qu'on perdais PDF sur le total dès qu'on puissait hors de la somme.
Encore une fois, merci pour tes renseignements toujours bien utiles.
Tu ne viserais pas une carrière de banquier par hazard??? :D


Oh non ! Ingénieur en Electronique, mais je me demande si le commercial ne m'irait pas .. .


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Message par Captain Rhubarb » 05 Jan 2013 20:23

Ingénieur Commercial, ça existe :-)
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Message par Sethro » 05 Jan 2013 21:30

nokthib a écrit :c'est quasi du copier coller.

Je trouve quand même NIBC plus costaud... peut-être parce qu'ils sont installés depuis plus longtemps ? Ou que MoneYou est victime de son succès en ce début d'année (mais c'était pareil pour NIBC en début d'année passée, et je n'avais pas eu de soucis avec leur site comme j'en ai avec celui de MoneYou depuis le 1er du mois : des pages qui ont du mal à se charger/s'afficher ou qui repassent en nl régulièrement ; peut-être est-ce dû à la gestion des cookies, je ne sais pas trop) ?
nokthib a écrit :Oh non ! Ingénieur en Electronique, mais je me demande si le commercial ne m'irait pas .. .

Il y a quelque chose à creuser, je pense, ouais ; si ça te tente, ce n'est clairement pas à exclure
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